問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金的創立時間？

答：本基金創立時間為2021年11月9日。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金的投資目標是什麼？

答：在進壹步分散投資風險的要求下，本基金通過穩健配置各類型資產，以獲取長期穩健的投資收益，並力爭超越業績比較基準。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金的投資範圍是什麼？

答：本基金的投資範圍為具有良優流動性的金融工具，包括中國證監會依法核準或註冊的公布募集證券投資基金（含QDII基金、香港互認基金、公布募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國內依法公布發行上市交易的股票（包括主板、創業板及其她中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證）、債券（包括但不限於國債、政府支持機構債券、地方政府債、金融債、公司債、集團債、次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。

本基金不投資於股指期貨、國債期貨及股票期權等衍生類金融工具。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金投資組合比例是什麼？

答：本基金的投資組合比例為：中國證監會依法核準或註冊的公布募集證券投資基金（含QDII基金、香港互認基金、公募REITs）占基金資產的比例不低於80%，其中，投資於股票、股票型基金和混合型基金等權益類資產（其中混合型基金需符合下列兩個條件之壹：①基金合同中載明的股票資產占基金資產的比例下限大於等於60%的混合型基金，②最近四個季度定期報告披露的股票資產占基金資產比例均不低於60%的混合型基金）占基金資產的比例為0%-30%。本基金所持有現金或到期日在壹年以內的政府債券的比例合計不低於基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金的業績比較基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的業績比較基準為：

中證800指數收益率×10%+中債-新綜合財富(總值)指數收益率×90%。

商品的業績比較基準根據商品投資範圍、投資特征確定，用於衡量基金經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金壹定盈利，也不保證最低收益。商品的實際業績由基金經理的投資業務、市場環境等多種因素影響，可能會高於業績基準，也可能會低於業績基準。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金風險收益特征是什麼？

答：本基金作為混合型基金中基金，其預期收益和風險水平低於股票型基金、股票型基金中基金，高於債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金、貨幣型基金中基金。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金紅利分配政策是什麼？

答：1、由於本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同，具體收益分配安排詳見基金管理人屆時公告；

2、若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；

3、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；通過紅利再投資所得基金份額將合並至參與分紅的份額中，其最短持有期起始日與原份額最短持有期起始日相同，如有多筆份額明細參與分紅，則紅利再投資份額按比例分攤至各筆明細；

4、基金收益分配後各類基金份額凈值不能低於面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額後不能低於面值；

5、同壹類別每壹基金份額享有同等分配權；

6、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金的贖回到賬的時間？

答：基金份額持有人贖回申請有成後，基金管理人將在 T＋10日(包括該日)內支付贖回款項。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金的申購與贖回的原則是什麼？

答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先後次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回營業時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合法權益不受損害並得到公平對待。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

投資者辦理申購、贖回等營業時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。

問：工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什麼限制？

答：1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為 1 元公民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為 1 元公民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。

2、每次贖回基金份額不得低於 1 份，基金份額持有人贖回時或贖回後保留的基金份額余額不足 1 份的，在贖回時需壹次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。

3、基金管理人不設單個投資人累計持有的基金份額上限，但單壹投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的 50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導致被動達到或超過 50%的除外）。法律法規、監管部門另有規定的，從其規定。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單壹投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基於投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。

5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

問：申購工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）基金後何時可以查詢基金份額？

答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T 日)，在正常情況下，本基金登記機構在 T+3 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人應在 T+4 日後(包括該日)及時到銷售網點櫃臺或以銷售機構規定的其她方式查詢申請的確認情況。若申購不有成或無效，則申購款項本金退還給投資人。