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貨幣型基金工銀貨幣工銀薪金貨幣工銀現金貨幣工銀添益快線貨幣工銀財富貨幣工銀安盈貨幣工銀如意貨幣

指數基金工銀滬深300指數工銀傳媒指數工銀中證500六個月持有指數增強工銀中證1000指數增強工銀北證50成份指數

ETF基金央企ETF 深紅利ETF 創業板ETF工銀工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ETF工銀黃金ETF基金科創ETF 科技龍頭ETF 消費服務ETF 創新藥產業ETF 互聯網龍頭ETF 日經ETF 物聯網ETF工銀線上消費ETF 180ESGETF 鋰電池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龍頭ETF 半導體龍頭ETF 稀有金屬ETF基金港股紅利ETF 能源ETF 消費龍頭ETF 中證1000ETF增強中證100ETF工銀國證2000ETF基金中證A50ETF基金黃金股ETF基金科創醫藥ETF A500ETF工銀創50ETF工銀

QDII基金工銀世界股票（QDII）工銀世界精選股票（QDII）工銀香港中小盤公民幣工銀香港中小盤佳元工銀世界佳元債公民幣工銀世界佳元債佳元工銀新經濟混合公民幣工銀新經濟混合佳元工銀印度基金公民幣工銀印度基金佳元工銀世界股票佳元工銀世界股票港幣

FOF基金工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀創業板ETF聯接工銀養老2035 工銀上證50ETF聯接工銀養老2050 工銀滬深300ETF聯接工銀養老2040 工銀灣創100ETF聯接工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀黃金ETF聯接工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055五年持有混合發起(FOF) 工銀科創ETF聯接工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）工銀睿智進取股票（FOF-LOF）工銀平衡養老三年持有混合發起(FOF) 工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）工銀國證新能源車電池ETF發起式聯接工銀積極養老目標五年持有混合發起(FOF) 工銀安裕積極壹年持有混合(FOF) 工銀安悅穩健養老目標三年持有混合(FOF) 工銀中證稀有金屬主題ETF發起式聯接工銀國證港股通科技ETF發起式聯接工銀中證A50ETF聯接工銀中證A500ETF聯接

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當前位置：首頁 > 基金商品 > 工銀中證同業存單AAA指數7天持有

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基金名稱	工銀瑞信中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金
基金簡稱	工銀中證同業存單AAA指數7天持有
基金代碼	016082
申購起點	1元
創立日期	2022年6月28日
基金類型	混合型證券投資基金
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限集團
基金托管人	招商銀行股權有限集團
基金經理	汪湛先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理有限集團基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為低風險（R1）。
投資目標	采用指數化投資，通過控制基金投資組合相對於標的指數的偏離度，實現對標的指數的有效跟蹤。
投資範圍	本基金跟蹤的標的指數為中證同業存單AAA指數。本基金主要投資於標的指數成份券及備選成份券，為更優實現投資目標，還可以投資於非屬成份券及備選成份券的其她同業存單、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、公司債、集團債、次級債、政府支持債券、政府支持機構債券、證券集團短期集團債、可分離交易可轉債的純債部分）、非金融公司債務融資工具（包括短期融資券、超短期融資券、中期票據等）、資產支持證券、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、債券回購、現金等貨幣市場工具等，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具。本基金不投資於股票，也不投資於可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。本基金的投資組合比例為：本基金投資於同業存單的比例不低於基金資產的 80%；本基金投資於標的指數成份券和備選成份券的比例不低於非現金基金資產的 80%；本基金持有的現金或者到期日在壹年以內的政府債券不低於基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
業績比較基準	中證同業存單AAA指數收益率×95%+同期銀行活期存款利率（稅後）×5%
風險收益特征	本基金預期的收益與風險低於股票型基金、偏股混合型基金，高於貨幣市場基金。本基金主要投資於標的指數成份券及備選成份券，具有與標的指數相似的風險收益特征。
紅利分配政策	1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據實際情況進行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配； 2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；通過紅利再投資所得基金份額將合並至參與分紅的份額中，其最短持有期起始日與原份額最短持有期起始日相同，如有多筆份額明細參與分紅，則紅利再投資份額按比例分攤至各筆明細； 3、本基金每壹基金份額享有同等分配權； 4、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
基金商品資料概要	點擊查看《工銀中證同業存單AAA指數7天持有基金商品資料概要》詳情

認購費率	申購費率	贖回費率
0%	0%	0%

管理費率	托管費率	銷售服務費
0.20%	0.05%	0.20%

養老金用戶費率優惠說明：

1、偶司決定自2020年12月25日起，在直銷櫃臺渠道面向養老金用戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對於通過基金管理人直銷櫃臺渠道申購的養老金用戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）。基金招募說明書規定該類用戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高於普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。

2、養老金用戶指基本養老基金與依法創立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括中國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、公司年金單壹計劃以及集合計劃、公司年金理事會委托的特定用戶資產管理計劃、基本養老保險基金、公司年金養老金商品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理商品、個人稅收遞延型商業養老保險商品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本集團將發布臨時公告將其納入養老金用戶範圍，並按規定向中國證監會備案。

本報告期自2024年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	工程	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	-	-
	其中：股票	-	-
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	3,237,835,191.26	99.66
	其中：債券	3,237,835,191.26	99.66
	資產支持證券	-	-
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	1,872,398.53	0.06
8	其她資產	9,087,909.03	0.28
9	合計	3,248,795,498.82	100.00

註：由於四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	112404009	24中國銀行CD009	1,500,000	148,843,464.34	6.15
2	112411032	24平安銀行CD032	1,000,000	99,228,976.23	4.10
3	112493226	24蘇州銀行CD026	1,000,000	99,213,008.47	4.10
4	112493685	24北京農商銀行CD047	1,000,000	99,178,660.82	4.10
5	112418156	24華夏銀行CD156	1,000,000	99,178,594.87	4.10

u其她資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	9,957.32
2	應收證券清算款	-
3	應收股利	-
4	應收利息	-
5	應收申購款	9,077,951.71
6	其她應收款	-
7	其她	-
8	合計	9,087,909.03


問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有的創立日期？

	答：本基金創立日期為2022年6月28日。

問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有的投資目標是什麼？

	答：采用指數化投資，通過控制基金投資組合相對於標的指數的偏離度，實現對標的指數的有效跟蹤。

問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有的投資範圍是什麼？

	答：本基金跟蹤的標的指數為中證同業存單AAA指數。本基金主要投資於標的指數成份券及備選成份券，為更優實現投資目標，還可以投資於非屬成份券及備選成份券的其她同業存單、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、公司債、集團債、次級債、政府支持債券、政府支持機構債券、證券集團短期集團債、可分離交易可轉債的純債部分）、非金融公司債務融資工具（包括短期融資券、超短期融資券、中期票據等）、資產支持證券、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、債券回購、現金等貨幣市場工具等，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具。本基金不投資於股票，也不投資於可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。本基金的投資組合比例為：本基金投資於同業存單的比例不低於基金資產的 80%；本基金投資於標的指數成份券和備選成份券的比例不低於非現金基金資產的 80%；本基金持有的現金或者到期日在壹年以內的政府債券不低於基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有投資組合比例是什麼？

	答：本基金的投資組合比例為：本基金投資於同業存單的比例不低於基金資產的 80%；本基金投資於標的指數成份券和備選成份券的比例不低於非現金基金資產的 80%；本基金持有的現金或者到期日在壹年以內的政府債券不低於基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有的業績比較基準如何？能保證收益嗎？

	答：本基金的業績比較基準為: 中證同業存單AAA指數收益率×95%+同期銀行活期存款利率（稅後）×5%。商品的業績比較基準根據商品投資範圍、投資特征確定，用於衡量基金經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金壹定盈利，也不保證最低收益。商品的實際業績由基金經理的投資業務、市場環境等多種因素影響，可能會高於業績基準，也可能會低於業績基準。

問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有風險收益特征是什麼？

	答：本基金預期的收益與風險低於股票型基金、偏股混合型基金，高於貨幣市場基金。本基金主要投資於標的指數成份券及備選成份券，具有與標的指數相似的風險收益特征。


問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有的贖回到賬的時間？

	答：基金份額持有人贖回申請有成後，基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內支付贖回款項。

問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有的申購與贖回的原則是什麼？

	1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先後次序進行順序贖回； 5、辦理申購、贖回營業時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合法權益不受損害並得到公平對待。

問：工銀中證同業存單AAA指數7天持有在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什麼限制？

	答： 1、申購時，投資者單個基金賬戶每筆申購本基金基金份額的最低金額為1元公民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為1元公民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。本基金單壹投資者單日申購金額不超過1000萬元（公募資產管理商品除外）。基金管理人可以調整單壹投資者單日申購金額上限，具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低於1份，基金份額持有人贖回時或贖回後保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需壹次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人不設單個投資人累計持有的基金份額上限，但單壹投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導致被動達到或超過50%的除外）。法律法規、監管部門另有規定的，從其規定。 4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單壹投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基於投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。 5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制。基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


問：最短持有期是什麼意思？

	最短持有期：本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置 7 天的最短持有期限。同時，本基金開始辦理贖回營業前，投資者不能提出贖回或轉換轉出申請。本基金開始辦理贖回營業後，自基金合同生效日（對於認購份額而言）或基金份額申購確認日（對於申購份額而言）至該日後的 6 天內（不含當日），投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；該日後的第 6 天起（如為非工作日則順延至下壹工作日），投資者方可提出贖回或轉換轉出申請。