費用種類

情形

費率

認購費率

M＜100萬

0.40%

100萬≤M＜300萬

0.30%

300萬≤M＜500萬

0.20%

M≥500萬

按筆收取，1,000元/筆

申購費率

M＜100萬

0.40%

100萬≤M＜300萬

0.30%

300萬≤M＜500萬

0.20%

M≥500萬

按筆收取，1,000元/筆

贖回費率

在同壹個開放期內申購後又贖回且持有期少於7天的份額

1.50%

在同壹個開放期內申購後又贖回且持有期不少於7天的份額

1.00%

認購或在某壹開放期申購並在下壹個及之後的開放期贖回的份額

0%

管理費

0.30%

托管費

0.08%

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金的創立時間？

答：本基金創立日期為2021年5月20日。

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金的投資目標是什麼？

答：在嚴格控制風險的基礎上，通過對固定收益類證券的積極投資，追求基金資產的長期穩定增值。

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金的投資範圍是什麼？

答：本基金的投資範圍包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、公司債、集團債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券集團短期集團債券、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具。

本基金不在二級市場買入股票，也不參與壹級市場新股申購和新股增發。

本基金買入信用債的債項評級不得低於AA+，其中短期融資券、超短期融資券、證券集團短期集團債券等短期信用債的信用評級依照評級機構出具的主體信用評級，信用債若無公布市場債項評級的，參照其主體信用評級；前述對信用債評級的認定參照基金管理人選定評級機構出具的債券信用評級。

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金投資組合比例是什麼？

答：本基金投資組合資產配置比例：債券資產占基金資產的比例不低於80%，但在每次開放期開始前壹個月、開放期及開放期結束後壹個月的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內，本基金所持有現金及到期日在壹年以內的政府債券的比例合計不低於基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；在封閉期內，本基金不受該比例的限制。

法律法規或監管機構以後允許基金投資的其她品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金的業績比較基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的業績比較基準為: 中債綜合財富（總值）指數收益率。

商品的業績比較基準根據商品投資範圍、投資特征確定，用於衡量基金經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金壹定盈利，也不保證最低收益。商品的實際業績由基金經理的投資業務、市場環境等多種因素影響，可能會高於業績基準，也可能會低於業績基準。

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金風險收益特征是什麼？

答：本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低於股票型基金及混合型基金，高於貨幣市場基金。

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金開放期是哪天？

答：本基金在開放期內辦理申購與贖回營業。本基金自每個封閉期結束之後第壹個工作日起（包括該日）進入下壹個開放期，期間可以辦理申購與贖回營業。本基金每個開放期原則上不少於 5 個工作日且最長不超過 20 個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如封閉期結束後或在開放期內發生不可抗力或其她情形致使基金無法按時開放申購與贖回營業，或依據基金合同需暫停申購或贖回營業的，開放期時間順延，直至滿足開

放期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準。

本基金的開放時間詳見下表：

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金的贖回到賬的時間？

答：投資者贖回申請生效後，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金的申購與贖回的原則是什麼？

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的基金份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先後次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回營業時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合法權益不受損害並得到公平對待。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

投資者辦理申購、贖回等營業時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。

問：工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式基金在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什麼限制？

答：1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元公民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為1元公民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。

投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。

2、每次贖回基金份額不得低於1份，基金份額持有人贖回時或贖回後在銷售機構網點保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需壹次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。

通過本基金管理人電子自助交易系統贖回，每次贖回份額不得低於1份，基金份額持有人贖回時或贖回後在基金管理人電子自助交易系統保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需壹次全部贖回。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。

3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單壹投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基於投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。

4、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。