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貨幣型基金工銀貨幣工銀薪金貨幣工銀現金貨幣工銀添益快線貨幣工銀財富貨幣工銀安盈貨幣工銀如意貨幣

指數基金工銀滬深300指數工銀傳媒指數工銀中證500六個月持有指數增強工銀中證1000指數增強工銀北證50成份指數

ETF基金央企ETF 深紅利ETF 創業板ETF工銀工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ETF工銀黃金ETF基金科創ETF 科技龍頭ETF 消費服務ETF 創新藥產業ETF 互聯網龍頭ETF 日經ETF 物聯網ETF工銀線上消費ETF 180ESGETF 鋰電池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龍頭ETF 半導體龍頭ETF 稀有金屬ETF基金港股紅利ETF 能源ETF 消費龍頭ETF 中證1000ETF增強中證100ETF工銀國證2000ETF基金中證A50ETF基金黃金股ETF基金科創醫藥ETF A500ETF工銀創50ETF工銀

QDII基金工銀世界股票（QDII）工銀世界精選股票（QDII）工銀香港中小盤公民幣工銀香港中小盤佳元工銀世界佳元債公民幣工銀世界佳元債佳元工銀新經濟混合公民幣工銀新經濟混合佳元工銀印度基金公民幣工銀印度基金佳元工銀世界股票佳元工銀世界股票港幣

FOF基金工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀創業板ETF聯接工銀養老2035 工銀上證50ETF聯接工銀養老2050 工銀滬深300ETF聯接工銀養老2040 工銀灣創100ETF聯接工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀黃金ETF聯接工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055五年持有混合發起(FOF) 工銀科創ETF聯接工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）工銀睿智進取股票（FOF-LOF）工銀平衡養老三年持有混合發起(FOF) 工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）工銀國證新能源車電池ETF發起式聯接工銀積極養老目標五年持有混合發起(FOF) 工銀安裕積極壹年持有混合(FOF) 工銀安悅穩健養老目標三年持有混合(FOF) 工銀中證稀有金屬主題ETF發起式聯接工銀國證港股通科技ETF發起式聯接工銀中證A50ETF聯接工銀中證A500ETF聯接

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基金名稱	工銀瑞信貨幣市場基金
基金簡稱	工銀貨幣
基金代碼	A類：482002 B類：016361 C類：018357
申購起點	A類：0.01元；B類：0.01元； C類：0.01元
創立日期	2006年3月20日
基金類型	貨幣市場基金
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限集團
基金托管人	中國創造銀行股權有限集團
基金經理	王朔先生、郝瑞先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理有限集團基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為低風險（R1）。
投資目標	力求在保持基金資產本金穩妥和良優流動性的前提下，獲得超過基金業績比較基準的穩定收益。
投資理念	本基金管理人遵循嚴謹、科學的投資流程，通過專業分工細分研究領域，立足長期基本因素分析，形成投資策略，優化組合，獲取可持續的穩定投資收益。
投資範圍	本基金主要投資於以下金融工具，包括：（1）現金；（2）期限在 1 年以內（含 1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；（3）剩余期限在 397 天以內（含 397 天）的債券、非金融公司債務融資工具、資產支持證券；（4）中國證監會、中國公民銀行認可並允許貨幣市場基金投資的其她具有良優流動性的貨幣市場工具。
業績比較基準	稅後6個月銀行定期儲蓄存款利率，即（1－利息稅率）×6個月銀行定期儲蓄存款利率。
風險收益特征	本基金為貨幣市場基金，在壹般情況下，其風險與預期收益均低於壹般債券基金，也低於混合型基金與股票型基金。
紅利分配政策	1.本基金同壹類別內的每份基金份額享有同等分配權。 2.本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式，自基金合同生效之日起每個開放日將實現的基金凈收益（或凈損失）分配給基金份額持有人，參與下壹日基金收益分配，使基金份額凈值始終保持1.00元。通常情況下，本基金按月結轉收益到投資者基金賬戶；此外，經基金管理人和銷售機構雙方協商壹致後，本基金的收益支付方式可以采用按日結轉收益，不論何種結轉方式，當日收益均參與下壹日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。 3.收益分配的方式約定為紅利再投資。如當期累計分配的基金收益為正值，則為持有人增加相應的基金份額；如當期累計分配的基金收益為負值，則為持有人縮減相應的基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取現金收益。 4.本基金收益每月集中結轉壹次，創立不滿壹個月不結轉，基金管理人和銷售機構雙方協商壹致後可按日結轉。 5.若投資者全部贖回基金份額時，基金管理人自動將投資者賬戶當前累計收益全部結轉並與贖回款壹起支付給投資者；投資者部分贖回，賬戶當前累計收益為正時，不結轉賬戶當前累計收益。賬戶當前累計收益為負時，按贖回比例結轉賬戶當前累計收益。 6．當日申購的基金份額自下壹個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下壹工作日起，不享有基金的分配權益。
基金商品資料概要	點擊查看《工銀貨幣A基金商品資料概要》詳情點擊查看《工銀貨幣B基金商品資料概要》詳情點擊查看《工銀貨幣C基金商品資料概要》詳情

本報告期自2024年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	工程	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	固定收益投資	17,040,452,989.93	40.25
	其中：債券	16,400,306,050.42	38.74
	資產支持證券	640,146,939.51	1.51
2	買入返售金融資產	11,432,093,619.46	27.00
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
3	銀行存款和結算備付金合計	13,820,475,873.15	32.65
4	其她資產	42,411,662.65	0.10
5	合計	42,335,434,145.19	100.00

註：由於四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期債券回購融資情況

序號	工程	占基金資產凈值的比例（%）
1	報告期內債券回購融資余額	3.56
	其中：買斷式回購融資	-
序號	工程	金額（元）	占基金資產凈值的比例（%）
2	報告期末債券回購融資余額	3,500,595,788.39	9.02
	其中：買斷式回購融資	-	-

註：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。

u投資組合平均剩余期限基本情況

工程	天數
報告期末投資組合平均剩余期限	104
報告期內投資組合平均剩余期限最高值	108
報告期內投資組合平均剩余期限最低值	62

u報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號	平均剩余期限	各期限資產占基金資產凈值的比例（%）	各期限負債占基金資產凈值的比例（%）
1	30天以內	34.51	9.02
	其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債	-	-
2	30天（含）—60天	11.41	-
	其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債	-	-
3	60天（含）—90天	26.75	-
	其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債	-	-
4	90天（含）—120天	1.79	-
	其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債	-	-
5	120天（含）—397天（含）	34.25	-
	其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債	-	-
合計		108.72	9.02

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	攤余成本（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	129,866,269.50	0.33
2	央行票據	-	-
3	金融債券	2,019,225,037.77	5.20
	其中：政策性金融債	1,907,183,174.74	4.92
4	公司債券	153,591,969.14	0.40
5	公司短期融資券	1,034,986,251.86	2.67
6	中期票據	316,645,184.67	0.82
7	同業存單	12,745,991,337.48	32.85
8	其她	-	-
9	合計	16,400,306,050.42	42.27
10	剩余存續期超過397天的浮動利率債券	-	-

註：由於四舍五入的原因攤余成本占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	債券數量（張）	攤余成本（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	112415241	24民生銀行CD241	6,000,000	597,559,000.40	1.54
2	112418033	24華夏銀行CD033	5,000,000	498,410,462.18	1.28
3	112403240	24農業銀行CD240	5,000,000	497,842,401.83	1.28
4	112406180	24交通銀行CD180	5,000,000	493,786,981.50	1.27
5	112487152	24杭州銀行CD211	5,000,000	493,095,939.99	1.27
6	200203	20國開03	4,500,000	462,524,235.10	1.19
7	112415069	24民生銀行CD069	4,500,000	448,580,245.67	1.16
8	112317305	23光大銀行CD305	4,500,000	447,482,706.02	1.15
9	112481657	24南京銀行CD160	4,000,000	398,201,150.54	1.03
10	112484047	24南京銀行CD196	4,000,000	395,634,612.55	1.02

u “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

工程	偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數	0
報告期內偏離度的最高值	0.0408%
報告期內偏離度的最低值	0.0035%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值	0.0227%

註：上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。

u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細

序號	證券代碼	證券名稱	數量（份）	攤余成本（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	261520	鐵建066A	1,950,000	195,961,481.69	0.51
2	261244	工鑫16B2	1,500,000	153,243,293.45	0.39
3	261396	工鑫17B2	1,400,000	143,116,866.23	0.37
4	193963	21工鑫9A	500,000	51,589,353.15	0.13
5	263388	熙悅21優	250,000	25,003,791.13	0.06
6	183008	工鑫10A	200,000	20,564,053.04	0.05
7	143902	招盈2號3期優	150,000	15,281,293.15	0.04
8	261787	熙和06優	150,000	15,215,832.33	0.04
9	262185	熙悅16優	150,000	15,122,071.23	0.04
10	262064	熙和08優	50,000	5,048,904.11	0.01

u其她資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	25,629.59
2	應收證券清算款	-
3	應收利息	-
4	應收申購款	42,386,008.06
5	其她應收款	25.00
6	其她	-
7	合計	42,411,662.65

基金名稱	工銀貨幣A類	工銀貨幣B類	工銀貨幣C類
認購費	0	0	0
申購費	0	0	0
贖回費	0	0	0
銷售服務費	0.25%	0.01%	0.20%
管理費	0.33%
托管費	0.10%


問：工銀貨幣的基金合同創立時間？

	答：本基金合同創立日為2006年3月20日。

問：工銀貨幣投資範圍如何？

	答：本基金主要投資於以下金融工具，包括： 1、現金； 2、期限在 1 年以內（含 1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單； 3、剩余期限在 397 天以內（含 397 天）的債券、非金融公司債務融資工具、資產支持證券； 4、中國證監會、中國公民銀行認可並允許貨幣市場基金投資的其她具有良優流動性的貨幣市場工具。

問：工銀貨幣認購方面有何規定？

	答：投資者在認購期可以多次認購本基金份額。投資者通過本基金管理人電子自助交易系統認購，每筆最低金額為0.01（含0.01）元，追加認購單筆最低金額為0.01元，具體認購限額以投資者指定結算機構的規定為準。通過本基金管理人直銷中心認購，單個基金賬戶的首次最低認購金額為100萬元公民幣，追加認購單筆最低金額為0.01元。當日的認購申請在銷售機構規定的時間之後不得撤銷。

問：工銀貨幣費用有哪些，費率如何？

	答：工銀貨幣認購費、申購費和贖回費都為零，管理費按前壹日基金資產凈值的0.33%年費率計提，托管費按前壹日基金資產凈值的0.10%的年費率計提，A類年銷售服務費率為0.25%，B類年銷售服務費率為0.01%，C類年銷售服務費率為0.20%。

問：工銀貨幣基金的風險如何？

	答：本基金為貨幣市場基金，預期收益和風險均低於債券型基金、混合型基金與股票型基金。

問：工銀貨幣如何進行收益分配？

	答：1.本基金同壹類別內的每份基金份額享有同等分配權。 2.本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式，自基金合同生效之日起每個開放日將實現的基金凈收益（或凈損失）分配給基金份額持有人，參與下壹日基金收益分配，使基金份額凈值始終保持1.00元。通常情況下，本基金按月結轉收益到投資者基金賬戶；此外，經基金管理人和銷售機構雙方協商壹致後，本基金的收益支付方式可以采用按日結轉收益，不論何種結轉方式，當日收益均參與下壹日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。 3.收益分配的方式約定為紅利再投資。如當期累計分配的基金收益為正值，則為持有人增加相應的基金份額；如當期累計分配的基金收益為負值，則為持有人縮減相應的基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取現金收益。 4.本基金收益每月集中結轉壹次，創立不滿壹個月不結轉，基金管理人和銷售機構雙方協商壹致後可按日結轉。 5.若投資者全部贖回基金份額時，基金管理人自動將投資者賬戶當前累計收益全部結轉並與贖回款壹起支付給投資者；投資者部分贖回，賬戶當前累計收益為正時，不結轉賬戶當前累計收益。賬戶當前累計收益為負時，按贖回比例結轉賬戶當前累計收益。 6．當日申購的基金份額自下壹個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下壹工作日起，不享有基金的分配權益。

問：該商品是保本的嗎？

	答：本基金為貨幣型市場基金，不承諾保本亦不承諾保證收益。


問：商品的業績比較基準“中國公民銀行公布的七天通知存款稅後利率”是確定能達到的嗎？

	答：業績比較基準不等於預期收益，商品的實際投資業績可能會高於業績基準，也可能會低於業績基準。商品的業績比較基準根據商品投資範圍、投資特征確定，用於衡量投資經理的投資水平。商品的業績由投資經理的投資業務、市場環境等多種因素影響。

問：工銀貨幣的申購和贖回限額有什麼規定？

	答：1、申購時，投資者首次申購本基金A類基金份額的最低金額為0.01元公民幣，追加申購的最低金額為0.01元公民幣；投資者首次申購本基金B類基金份額的最低金額為1000萬元公民幣，追加申購的最低金額為0.01元公民幣；投資者首次申購本基金C類基金份額的最低金額為10,000.00元公民幣，追加申購的最低金額為0.01元公民幣。基金管理人可根據市場情況，調整本基金首次申購的最低金額和追加申購的最低金額。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、A類基金份額每次贖回基金份額不得低於0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回後保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需壹次全部贖回。B類基金份額單筆贖回申請最低份額為0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回後保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需壹次全部贖回。C類基金份額單筆贖回申請最低份額為0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回後保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需壹次全部贖回。基金管理人可根據市場情況，調整本基金贖回份額的數量限制。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。 3、基金管理人可以依照相關法律法規以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停或者拒絕接受壹定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。 4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單壹投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，具體規定請參見相關公告。 5、基金管理人可根據市場情況，調整申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整三個工作日前在至少壹種中國證監會指定媒介上刊登公告。

問：工銀貨幣市場基金合同創立後，首次開始辦理申購和贖回的時間？

	答：本基金首次開始辦理申購和贖回的時間為2006年3月24日。