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混合型基金工銀核心價值混合工銀穩健成長混合工銀紅利混合工銀大盤藍籌混合工銀中小盤混合工銀精選平衡混合工銀消費服務混合工銀主題策略混合工銀靈活配置混合工銀量化策略混合工銀優質精選混合工銀成長收益混合工銀金融地產混合工銀信息產業混合工銀絕對收益混合發起工銀新財富靈活配置混合工銀總回報靈活配置混合工銀豐盈回報靈活配置混合工銀豐收回報靈活配置混合工銀新趨勢靈活配置混合工銀新焦點靈活配置混合工銀現代服務業混合工銀新得益混合工銀新增利混合工銀新生利混合工銀新增益混合工銀銀和利混合工銀新得利混合工銀新機遇靈活配置混合工銀新價值靈活配置混合工銀滬港深精選混合工銀新生代消費混合工銀新能源汽車混合工銀聚福混合工銀紅利優享混合工銀精選金融地產混合工銀戰略新興產業混合工銀科技創新混合工銀圓興混合工銀聚和壹年定開混合工銀科技創新6個月定開混合工銀高質量成長混合工銀新興制造混合工銀創新精選壹年定開混合工銀優質成長混合工銀健康生活混合工銀優選對沖靈活配置混合發起工銀靈動價值混合工銀聚利18個月定開混合工銀圓豐三年持有期混合工銀成長精選混合工銀創新成長混合工銀創業定開工銀寧瑞6個月持有期混合工銀聚豐混合工銀聚瑞混合工銀聚享混合工銀景氣優選混合工銀戰略遠見混合工銀聚潤6個月持有期混合工銀核心優勢混合工銀興瑞壹年持有期混合工銀恒興6個月持有期混合工銀聚寧9個月持有期混合工銀聚安混合工銀聚益混合工銀食品飲料混合工銀民瑞壹年持有混合工銀悅享混合工銀優勢領航混合工銀行業優選混合工銀優質發展混合工銀招瑞壹年持有混合工銀核心機遇混合工銀價值成長混合工銀專精特新混合工銀恒嘉壹年持有混合工銀中證同業存單AAA指數7天持有工銀穩潤壹年持有混合工銀領航三年持有混合工銀精選回報混合工銀價值精選混合工銀遠見共贏混合工銀健康產業混合

債券型基金工銀增強收益債券工銀添利債券工銀雙利債券工銀四季收益債券工銀添頤債券工銀純債定期開放債券工銀7天理財債券工銀信用純債債券工銀14天理財債券發起工銀尊益中短債債券工銀產業債券工銀信用純債壹年定開債券工銀信用純債三個月定開債券工銀月月薪定期支付債券工銀雙債增強債券（LOF）工銀添福債券工銀純債債券工銀目標收益壹年定開債券工銀中高等級信用債債券工銀瑞豐半年定開純債債券發起式工銀泰享三年理財債券工銀恒享純債債券工銀瑞享純債債券工銀瑞盈18個月定開債券工銀可轉債債券工銀豐淳半年定開債券發起工銀瑞祥定開創起式債券工銀瑞景定開創起式債券工銀可轉債優選債券工銀添祥壹年定開債券工銀瑞福純債債券工銀尊享短債債券工銀3-5年國開債指數工銀尊利中短債債券工銀1-3年農發債指數工銀瑞澤定開債券工銀添慧債券工銀1-3年國開債指數工銀中債1-5年進出口行工銀瑞弘3個月定開創起式債券工銀泰頤三年定開債券工銀瑞安3個月定開純債債券發起式工銀開元利率債債券工銀彭博國開債1-3年指數工銀泰和39個月定開債券工銀瑞益債券工銀雙盈債券工銀瑞達壹年定開純債債券發起式工銀雙璽6個月持有期債券工銀瑞盛壹年定開純債債券發起式工銀穩健回報60天持有期短債發起式工銀平衡回報6個月持有期債券工銀穩健瑞盈壹年持有債券工銀瑞富壹年定開純債債券發起式工銀瑞和3個月定期開放債券工銀瑞興壹年定開純債債券發起式工銀瑞恒3個月定開債券工銀穩健豐瑞90天持有短債工銀瑞誠壹年定開債券工銀穩健豐潤90天持有中短債工銀瑞嘉壹年定開債券工銀瑞宏6個月定開債券工銀瑞寧3個月定開債券工銀穩健豐盈30天滾動持有債券工銀瑞升債券

貨幣型基金工銀貨幣工銀薪金貨幣工銀現金貨幣工銀添益快線貨幣工銀財富貨幣工銀安盈貨幣工銀如意貨幣

指數基金工銀滬深300指數工銀傳媒指數工銀中證500六個月持有指數增強工銀中證1000指數增強工銀北證50成份指數

ETF基金央企ETF 深紅利ETF 創業板ETF工銀工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ETF工銀黃金ETF基金科創ETF 科技龍頭ETF 消費服務ETF 創新藥產業ETF 互聯網龍頭ETF 日經ETF 物聯網ETF工銀線上消費ETF 180ESGETF 鋰電池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龍頭ETF 半導體龍頭ETF 稀有金屬ETF基金港股紅利ETF 能源ETF 消費龍頭ETF 中證1000ETF增強中證100ETF工銀國證2000ETF基金中證A50ETF基金黃金股ETF基金科創醫藥ETF A500ETF工銀創50ETF工銀

QDII基金工銀世界股票（QDII）工銀世界精選股票（QDII）工銀香港中小盤公民幣工銀香港中小盤佳元工銀世界佳元債公民幣工銀世界佳元債佳元工銀新經濟混合公民幣工銀新經濟混合佳元工銀印度基金公民幣工銀印度基金佳元工銀世界股票佳元工銀世界股票港幣

FOF基金工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀創業板ETF聯接工銀養老2035 工銀上證50ETF聯接工銀養老2050 工銀滬深300ETF聯接工銀養老2040 工銀灣創100ETF聯接工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀黃金ETF聯接工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055五年持有混合發起(FOF) 工銀科創ETF聯接工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）工銀睿智進取股票（FOF-LOF）工銀平衡養老三年持有混合發起(FOF) 工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）工銀國證新能源車電池ETF發起式聯接工銀積極養老目標五年持有混合發起(FOF) 工銀安裕積極壹年持有混合(FOF) 工銀安悅穩健養老目標三年持有混合(FOF) 工銀中證稀有金屬主題ETF發起式聯接工銀國證港股通科技ETF發起式聯接工銀中證A50ETF聯接工銀中證A500ETF聯接

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基金名稱	工銀瑞信靈活配置混合型證券投資基金
基金簡稱	工銀靈活配置混合(原工銀保本混合)
基金代碼	A類：487016 B類：001428
申購起點	A類：1元本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣A（482002）、工銀薪金貨幣A（000528）、工銀如意貨幣A（003752）、工銀如意貨幣B（003753）、工銀安盈貨幣A(002679)、工銀安盈貨幣C(015419)進行0費率轉換（僅適用於個人投資者）。 B類：1億元
創立日期	2018年2月9日
基金類型	混合型
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限集團
基金托管人	中國光大銀行股權有限集團
基金經理	李昱先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理有限集團基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中風險（R3）。
投資目標	在合理控制風險並保持良優流動性的基礎上，追求基金資產的長期穩定增值，獲得超過業績比較基準的長期投資收益。
投資理念	通過分析權益類資產、固定收益類資產及其她類別資產的相對價值變動，側重各類資產的投資價值評價，對基金資產配置進行動態調整，對基金資產進行積極、主動的靈活資產配置，及時跟蹤市場環境變化，有效提高不同市場狀況下基金資產的整體收益水平。
投資範圍	本基金的投資範圍為具有良優流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括創業板、中小板以及其她經中國證監會批準上市的股票）、權證、公司債、集團債、短期融資券、中期票據、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款、同業存單等、以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具。如法律法規或監管機構以後允許基金投資於其她品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍（但須符合中國證監會的相關規定）。股票等權益類資產占基金資產比例為 30%-80%，債券等固定收益類資產占基金資產比例為 20%-70%，其中現金或者到期日在壹年以內的政府債券不低於基金資產凈值的 5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
業績比較基準	中證 800 指數收益率×55%+中債信用債總財富指數收益率 ×45%
風險收益特征	本基金屬於混合型基金，其預期收益及風險水平低於股票型基金，高於債券型基金和貨幣市場基金。
紅利分配政策	1、本基金同壹基金份額類別內的每份基金份額享有同等分配權； 2、收益分配時所發生的銀行轉賬或其她手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小於壹定金額，不足以支付銀行轉賬或其她手續費用時，基金註冊登記機構可將投資人的現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額。 3、基金收益分配後基金份額凈值不能低於面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值； 4、在符合上述基金收益分配原則的前提下，本基金收益每年最多分配 6 次，每次收益分配比例不低於收益分配基準日可供分配利潤的 30%； 5、基金收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利按除權日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 6、若《基金合同》生效不滿 3 個月則可不進行收益分配； 7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
基金商品資料概要	點擊查看《工銀靈活配置混合A基金商品資料概要》詳情點擊查看《工銀靈活配置混合B基金商品資料概要》詳情

	A類份額		B類份額
費用種類	申購金額（M）	費率	申購金額（M）	費率
申購費	M < 100萬元	1.20%	M ≥ 1億元	每筆1000元
	100萬元 ≤ M < 300萬元	0.80%
	300萬元 ≤ M < 500萬元	0.40%
	M ≥ 500萬元	每筆1000元
贖回費	持有期限（Y）	費率	持有期限（Y）	費率
	Y＜7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	1.00%	7天≤Y＜30天	0.75%
	30天≤Y＜1年	0.50%	30天≤Y<1年	0.50%
	1年≤Y＜2年	0.30%	1年≤Y<2年	0.30%
	Y≥2年	0%	Y≥2年	0%
管理費	1.2%
托管費	0.2%

註：M為認/申購金額；Y為持有期限，1年指365天；申購的基金份額持有期限自註冊登記系統確認之日起開始計算，至該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期。

養老金用戶費率優惠說明：

1、偶司決定自2020年12月25日起，在直銷櫃臺渠道面向養老金用戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對於通過基金管理人直銷櫃臺渠道申購的養老金用戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）。基金招募說明書規定該類用戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高於普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。

2、養老金用戶指基本養老基金與依法創立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括中國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、公司年金單壹計劃以及集合計劃、公司年金理事會委托的特定用戶資產管理計劃、基本養老保險基金、公司年金養老金商品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理商品、個人稅收遞延型商業養老保險商品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本集團將發布臨時公告將其納入養老金用戶範圍，並按規定向中國證監會備案。

本報告期自2024年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	工程	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	356,996,339.83	73.25
	其中：股票	356,996,339.83	73.25
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	92,118,397.33	18.90
	其中：債券	92,118,397.33	18.90
	資產支持證券	-	-
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	37,296,867.74	7.65
8	其她資產	958,317.29	0.20
9	合計	487,369,922.19	100.00

註：由於四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼	行業類別	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
A	農、林、牧、漁業	-	-
B	采礦業	18,427,165.25	3.89
C	制造業	208,184,803.91	43.96
D	電力、熱力、燃氣及水生產和供應業	21,499,565.80	4.54
E	建築業	17,809,894.98	3.76
F	批發和零售業	11,754,574.00	2.48
G	交通運輸、倉儲和郵政業	6,324,401.00	1.34
H	住宿和餐飲業	-	-
I	信息傳輸、軟件和信息技術服務業	111,604.01	0.02
J	金融業	47,832,545.20	10.10
K	房地產業	3,577,029.00	0.76
L	租賃和商務服務業	2,476,584.00	0.52
M	科學研究和技術服務業	5,639,347.68	1.19
N	水利、環境和公共設施管理業	124,432.00	0.03
O	居民服務、修理和其她服務業	-	-
P	教育	-	-
Q	衛生和社會工作	-	-
R	文化、體育和娛樂業	13,234,393.00	2.79
S	綜合	-	-
	合計	356,996,339.83	75.38

註：由於四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號	股票代碼	股票名稱	數量（股）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	600926	杭州銀行	888,200	12,523,620.00	2.64
2	600036	招商銀行	305,900	11,504,899.00	2.43
3	601668	中國建築	1,784,900	11,030,682.00	2.33
4	000858	五糧液	55,200	8,970,552.00	1.89
5	601600	中國鋁業	805,400	7,168,060.00	1.51
6	603129	春風動力	43,200	7,079,616.00	1.49
7	300502	新易盛	50,100	6,511,497.00	1.37
8	688041	海光信息	61,436	6,345,110.08	1.34
9	600529	山東藥玻	214,600	6,249,152.00	1.32
10	688012	中微集團	37,896	6,214,944.00	1.31

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	43,134,965.70	9.11
2	央行票據	-	-
3	金融債券	30,729,613.70	6.49
	其中：政策性金融債	30,729,613.70	6.49
4	公司債券	-	-
5	公司短期融資券	-	-
6	中期票據	-	-
7	可轉債（可交換債）	18,253,817.93	3.85
8	同業存單	-	-
9	其她	-	-
10	合計	92,118,397.33	19.45

註：由於四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	019740	24國債09	428,000	43,134,965.70	9.11
2	240308	24進出08	200,000	20,027,189.04	4.23
3	200205	20國開05	100,000	10,702,424.66	2.26
4	110059	浦發轉債	39,520	4,379,236.10	0.92
5	113584	家悅轉債	27,770	2,954,881.69	0.62

u其她資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	30,847.02
2	應收證券清算款	-
3	應收股利	-
4	應收利息	-
5	應收申購款	927,470.27
6	其她應收款	-
7	其她	-
8	合計	958,317.29

u報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細

序號	債券代碼	債券名稱	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	110059	浦發轉債	4,379,236.10	0.92
2	113584	家悅轉債	2,954,881.69	0.62
3	110079	杭銀轉債	1,996,823.15	0.42
4	128125	華陽轉債	1,569,174.43	0.33
5	110062	烽火轉債	1,433,669.24	0.30
6	127018	本鋼轉債	1,372,449.38	0.29
7	113053	隆22轉債	1,279,005.79	0.27
8	123107	溫氏轉債	1,225,991.41	0.26
9	113650	博22轉債	897,392.48	0.19
10	110081	聞泰轉債	606,167.67	0.13
11	110082	宏發轉債	539,026.59	0.11

註：上表包含期末持有的處於轉股期的可轉換債券和可交換債券明細。


問：工銀靈活配置混合的基金合同創立時間？

	答：本基金合同創立日為2018 年 2 月 9 日。

問：工銀靈活配置混合基金的投資目標是什麼？

	答：在合理控制風險並保持良優流動性的基礎上，追求基金資產的長期穩定增值，獲得超過業績比較基準的長期投資收益。

問：工銀靈活配置混合基金的投資範圍是什麼？

	答：本基金的投資範圍為具有良優流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括創業板、中小板以及其她經中國證監會批準上市的股票）、權證、公司債、集團債、短期融資券、中期票據、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款、同業存單等、以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具。如法律法規或監管機構以後允許基金投資於其她品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍（但須符合中國證監會的相關規定）。

問：工銀靈活配置混合基金的業績基準如何？能保證收益嗎？

	答：中證 800 指數收益率×55%+中債信用債總財富指數收益率 ×45%

問：工銀靈活配置混合基金投資組合比例？

	答：股票等權益類資產占基金資產比例為 30%-80%，債券等固定收益類資產占基金資產比例為 20%-70%，其中現金或者到期日在壹年以內的政府債券不低於基金資產凈值的 5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

問：工銀靈活配置混合基金是由什麼基金轉型而來？

	答：工銀靈活配置混合基金由原工銀保本混合基金轉型而來。

問：工銀靈活配置混合基金合同創立後，首次開始辦理申購和贖回的時間？

	答：工銀靈活配置混合基金金合同創立後，首次開始辦理申購和贖回的時間為2018年2月9日。

問：工銀靈活配置混合基金的贖回到賬的時間？

	答：基金投資者贖回申請有成後，基金管理人將通過註冊登記機構及其相關銷售機構在 T ＋7 日(包括該日)內將贖回款項劃往基金份額持有人賬戶。

問：工銀靈活配置混合基金的申購與贖回的原則是什麼？

	答：1、“未知價”原則，即基金份額的申購與贖回價格以開放日申請當日收市後計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、本基金由工銀瑞信保本混合型證券投資基金第二個保本周期屆滿後轉型而來，對所有基金份額的贖回按照“先進先出”的原則，以確定所適用的贖回費率。對於由變更前的保本基金轉入本基金的基金份額，其持有期將從原份額取得之日起連續計算； 5、基金管理人在不損害基金份額持有人實質性權益的情況下可更改上述原則，但最遲應在新的原則實施前依照有關規定在至少壹家指定媒體上予以公告。


問：申購工銀靈活配置混合基金後何時可以查詢基金份額？

	答：T 日規定時間受理的申請，正常情況下，註冊登記機構在 T+1 日內（包括該日）為投資者對該交易的有效性進行確認，基金投資者可在 T+2 日後（包括該日）到銷售網點櫃臺或以銷售機構規定的其她方式查詢申請的確認情況。投資者應及時向銷售機構或以銷售機構規定的其她方式查詢申購與贖回的成交情況。銷售機構對申購申請的受理並不代表該申請壹定有成，而僅代表銷售機構確實接收到申購申請。申購的確認以註冊登記機構的確認結果為準。在法律法規允許的範圍內，本基金註冊登記機構可根據《營業規則》，對上述營業辦時間進行調整，本基金管理人將於開始實施前按照有關規定予以公告。偶們將 24 小時受理您的交易申請。每個交易日的交易申請至 15:00(不含15點整) 截止（認購申請為16:00），15:00 （認購申請為16:00）以後的交易申請或非交易日的交易申請視為於下壹個交易日提交。工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關期貨交易所的正常交易日 T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其她營業申請的開放日

問：工銀靈活配置混合基金收益分配政策是什麼？

	答：1、本基金同壹基金份額類別內的每份基金份額享有同等分配權； 2、收益分配時所發生的銀行轉賬或其她手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小於壹定金額，不足以支付銀行轉賬或其她手續費用時，基金註冊登記機構可將投資人的現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額。 3、基金收益分配後基金份額凈值不能低於面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值； 4、在符合上述基金收益分配原則的前提下，本基金收益每年最多分配 6 次，每次收益分配比例不低於收益分配基準日可供分配利潤的 30%； 5、基金收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利按除權日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 6、若《基金合同》生效不滿 3 個月則可不進行收益分配； 7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。