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基金名稱	工銀瑞信尊享短債債券型證券投資基金
基金簡稱	工銀尊享短債債券
基金代碼	A類：006834 C類：006835 F類：007717 D類：021422
申購起點	1元 A類： C類： 100元 F類： 1000萬元 D類本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣A（482002）、工銀薪金貨幣A（000528）、工銀如意貨幣A（003752）、工銀如意貨幣B（003753）、工銀安盈貨幣A(002679)、工銀安盈貨幣C(015419)進行0費率轉換（僅適用於個人投資者）。
創立日期	2019年1月30日
基金類型	債券型證券投資基金
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限集團
基金托管人	中國光大銀行股權有限集團
基金經理	王朔先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理有限集團基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中低風險（R2）。
投資目標	本基金在嚴格控制風險的基礎上，重點投資於短期債券，力求獲得超越業績比較基準的投資回報。
投資範圍	本基金的投資範圍包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、公司債、集團債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券集團短期集團債券、可分離交易可轉換債券的純債部分、資產支持證券、國債期貨、銀行存款、同業存單、債券回購、現金等金融工具，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具。本基金不投資於股票、權證，也不投資於可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。本基金債券資產的投資比例不低於基金資產的80%，其中投資於短期債券的比例不低於非現金基金資產的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金後，應當保持不低於基金資產凈值的5%的現金或到期日在壹年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過397天的債券資產，主要包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、公司債、集團債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券集團短期集團債券、可分離交易可轉換債券的純債部分等金融工具。其中，剩余期限指距離到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日為準。法律法規或監管機構以後允許本基金投資其她品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
業績比較基準	中債-綜合財富（1年以下）指數收益率。
風險收益特征	本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低於股票型基金及混合型基金，高於貨幣市場基金。
紅利分配政策	1、由於本基金A類、D類基金份額不收取銷售服務費，C類、F類基金份額收取銷售服務費但費率不盡相同，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同，具體收益分配安排詳見基金管理人屆時公告； 2、若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配； 3、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 4、基金收益分配後各類基金份額凈值不能低於面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額後不能低於面值； 5、同壹類別每壹基金份額享有同等分配權； 6、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下經與基金托管人協商壹致並按照監管部門要求履行適當程序後酌情調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應於變更實施日前在指定媒介公告。
基金商品資料概要	點擊查看《工銀尊享短債債券A基金商品資料概要》詳情點擊查看《工銀尊享短債債券C基金商品資料概要》詳情點擊查看《工銀尊享短債債券F基金商品資料概要》詳情點擊查看《工銀尊享短債債券D基金商品資料概要》詳情

標題

日期

份額	A類基金份額		C類基金份額		F類基金份額		D類基金份額
費用種類	申購金額（M）	費率	費率		費率		申購金額（M）	費率
申購費	M<100萬	0.4%	0%		0%		M<100萬	0.4%
	100萬≤M<500萬	0.2%					100萬≤M<500萬	0.2%
	M≥500萬	按筆收取，1000元/筆					M≥500萬	按筆收取，1000元/筆
贖回費	持有期限（Y）	費率	持有期限（Y）	費率	持有期限（Y）	費率	持有期限（Y）	費率
	Y<7天	1.50%	Y<7天	1.50%	Y<7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	0.25%	7天≤Y＜30天	0.125%	7天≤Y＜30天	0.125%	Y≥7天	0%
	Y≥30天	0%	Y≥30天	0%	Y≥30天	0%	Y≥7天	0%
銷售服務費	0%		0.45%		0.25%		0%
管理費	0.30%
托管費	0.05%

註：1、M為認/申購金額,Y為持有期限

2、A、C類份額申購起點為1元；F類份額首次申購起點為100元；D類份額首次申購起點為1000萬元。

3、本基金A類基金份額的申購費用由A類基金份額的投資人承擔，主要用於本基金的市場推廣、銷售、註冊登記等各項費用，不列入基金財產。

4、認購/申購的基金份額持有期限自註冊登記系統確認之日起開始計算，至該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期。

養老金用戶費率優惠說明：

1、偶司決定自2020年12月25日起，在直銷櫃臺渠道面向養老金用戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對於通過基金管理人直銷櫃臺渠道申購的養老金用戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）。基金招募說明書規定該類用戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高於普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。

2、養老金用戶指基本養老基金與依法創立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括中國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、公司年金單壹計劃以及集合計劃、公司年金理事會委托的特定用戶資產管理計劃、基本養老保險基金、公司年金養老金商品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理商品、個人稅收遞延型商業養老保險商品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本集團將發布臨時公告將其納入養老金用戶範圍，並按規定向中國證監會備案。

本報告期自2024年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	工程	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	-	-
	其中：股票	-	-
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	10,984,106,420.31	99.68
	其中：債券	10,311,824,638.17	93.58
	資產支持證券	672,281,782.14	6.10
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	14,515,306.67	0.13
8	其她資產	20,720,092.14	0.19
9	合計	11,019,341,819.12	100.00

註：由於四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	59,764,562.30	0.72
2	央行票據	-	-
3	金融債券	2,057,123,616.74	24.94
	其中：政策性金融債	462,184,753.12	5.60
4	公司債券	651,572,448.20	7.90
5	公司短期融資券	4,330,409,776.42	52.50
6	中期票據	1,680,556,728.09	20.38
7	可轉債（可交換債）	-	-
8	同業存單	1,532,397,506.42	18.58
9	其她	-	-
10	合計	10,311,824,638.17	125.02

註：由於四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	112484047	24南京銀行CD196	5,000,000	494,274,798.53	5.99
2	240401	24農發01	3,000,000	303,354,918.03	3.68
3	112403141	24農業銀行CD141	3,000,000	297,556,479.12	3.61
4	012482253	24龍源電力SCP015	2,600,000	260,428,109.59	3.16
5	2228020	22興業銀行02	2,300,000	234,724,250.41	2.85

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

序號	證券代碼	證券名稱	數量（份）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	156659	PR產1A	1,200,000	118,519,343.08	1.44
2	112450	22滬杭優	1,050,000	101,830,531.54	1.23
3	260840	熙和05優	700,000	71,585,313.98	0.87
4	193398	PR產3A	700,000	67,883,282.58	0.82
5	189847	21LJZ優	600,000	59,593,320.71	0.72
6	180518	浙交資優	450,000	45,348,179.60	0.55
7	135002	22上城優	300,000	29,785,476.17	0.36
8	135099	22金泰優	300,000	29,731,578.76	0.36
9	261480	熙悅12優	200,000	20,420,378.08	0.25
10	193989	ZJ2WK5優	200,000	20,192,504.11	0.24

u其她資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	30,062.30
2	應收證券清算款	-
3	應收股利	-
4	應收利息	-
5	應收申購款	20,690,029.84
6	其她應收款	-
7	其她	-
8	合計	20,720,092.14

標題

日期


問：工銀尊享短債債券基金的創立時間。

	答：本基金創立時間2019年1月30日

問：工銀尊享短債債券基金的投資目標是什麼？

	答：本基金在嚴格控制風險的基礎上，重點投資於短期債券，力求獲得超越業績比較基準的投資回報。

問：工銀尊享短債債券基金的投資範圍是什麼？

	答：本基金的投資範圍包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、公司債、集團債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券集團短期集團債券、可分離交易可轉換債券的純債部分、資產支持證券、國債期貨、銀行存款、同業存單、債券回購、現金等金融工具，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具。本基金不投資於股票、權證，也不投資於可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。

問：工銀尊享短債債券基金投資組合比例是什麼？

	答：本基金債券資產的投資比例不低於基金資產的80%，其中投資於短期債券的比例不低於非現金基金資產的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金後，應當保持不低於基金資產凈值的5%的現金或到期日在壹年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過397天的債券資產，主要包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、公司債、集團債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券集團短期集團債券、可分離交易可轉換債券的純債部分等金融工具。其中，剩余期限指距離到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日為準。法律法規或監管機構以後允許本基金投資其她品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

問：工銀尊享短債債券基金的業績比較基準如何？能保證收益嗎？

	答：中債-綜合財富（1年以下）指數收益率。商品的業績比較基準根據商品投資範圍、投資特征確定，用於衡量基金經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金壹定盈利，也不保證最低收益。商品的實際業績由基金經理的投資業務、市場環境等多種因素影響，可能會高於業績基準，也可能會低於業績基準。

問：工銀尊享短債債券基金風險收益特征是什麼？

	答：本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低於股票型基金及混合型基金，高於貨幣市場基金。

問：工銀尊享短債債券基金的贖回到賬的時間？

	答：基金份額持有人贖回申請有成後，基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內支付贖回款項。

問：工銀尊享短債債券基金的申購與贖回的原則是什麼？

	答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先後次序進行順序贖回； 5、辦理申購、贖回營業時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則； 6、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性，具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。

問：工銀尊享短債債券基金在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什麼限制？

	答：1、申購時，投資者通過銷售機構網點每筆申購本基金 A 類份額和 C 類份額的最低金額為 1 元公民幣（含申購費），首次申購本基金的 F 類份額的最低金額為 100 元公民幣（含申購費）；通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購本基金 A 類份額和 C 類份額的最低金額為 1 元公民幣（含申購費），首次申購本基金的 F 類份額的最低金額為 100 元公民幣（含申購費），首次申購本基金的 D 類份額的最低金額為 1000萬元公民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低於 0.01 份，基金份額持有人贖回時或贖回後在銷售機構網點保留的 A 類和 C 類基金份額余額不足 0.01 份的，或 F 類基金份額余額不足 0.01 份的，在贖回時需壹次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。通過直銷機構贖回，每次贖回份額不得低於 0.01 份，基金份額持有人贖回時或贖回後在基金管理人電子自助交易系統保留的 A 類和 C 類基金份額余額不足 0.01 份的，或 F 類基金份額不足 0.01 份的，在贖回時需壹次全部贖回。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。

問：申購工銀尊享短債債券基金後何時可以查詢基金份額？

	答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T 日)，在正常情況下，本基金登記機構在 T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人應在 T+2 日後(包括該日)及時到銷售網點櫃臺或以銷售機構規定的其她方式查詢申請的確認情況。若申購不有成或無效，則申購款項本金退還給投資人。