基金名稱 |
工銀瑞信核心機遇混合型證券投資基金 |
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基金簡稱 |
工銀核心機遇混合 |
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基金代碼 |
A類:013341 C類:013342 |
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申購起點 | ||
創立日期 |
2022年2月25日 |
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基金類型 | 混合型證券投資基金 | |
運作方式 | 契約型開放式 | |
基金管理人 |
工銀瑞信基金管理有限集團 |
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基金托管人 |
招商銀行股權有限集團 |
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基金經理 |
母亞乾先生 |
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風險評定 |
根據《工銀瑞信基金管理有限集團基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中風險(R3)。 |
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投資目標 |
主要投資優質的上市集團股票,采用積極主動的投資策略,在合理的風險限度內,追求基金資產長期穩定增值,力爭實現超越業績基準的超額收益。 |
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投資範圍 |
本基金的投資範圍為具有良優流動性的金融工具,包括國內依法發行上市交易的股票(包括創業板及其她中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證)、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定範圍內的香港聯合交易所上市的股票(以下簡稱“港股通投資標的股票”)、股指期貨、債券(包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、公司債、集團債、公布發行的次級債、可轉換債券、分離交易可轉債的純債部分、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券)、國債期貨、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。 本基金的投資組合比例為:股票資產占基金資產的比例為60%–95%,其中投資於港股通投資標的股票的比例占基金股票資產的比例為0%-50%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金後,應當保持不低於基金資產凈值的5%的現金或到期日在壹年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 |
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業績比較基準 |
65%×滬深300指數收益率+15%×恒生指數收益率(經匯率調整)+20%×中債綜合財富(總值)指數收益率。 |
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風險收益特征 |
本基金為混合型基金,預期收益和風險水平低於股票型基金,高於債券型基金與貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票,還需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。 |
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紅利分配政策 |
1、由於本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同,具體收益分配安排詳見基金管理人屆時公告; 2、若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 3、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 4、基金收益分配後各類基金份額凈值不能低於面值,即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額後不能低於面值; 5、同壹類別每壹基金份額享有同等分配權; 6、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規允許的前提下經與基金托管人協商壹致並按照監管部門要求履行適當程序後酌情調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應於變更實施日前在規定媒介公告。 |
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開放日查詢 | 2025年港股通日歷 | |
基金商品資料概要 | 點擊查看《工銀核心機遇混合A基金商品資料概要》詳情 點擊查看《工銀核心機遇混合C基金商品資料概要》詳情 |
標題 | 日期 |
費用種類 |
A類基金份額 |
C類基金份額 |
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認購費率 |
M<100萬 |
1.20% |
0% |
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100萬≤M<300萬 |
0.80% |
|||
300萬≤M<500萬 |
0.60% |
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M≥500萬 |
按筆收取,1,000元/筆 |
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申購費率 |
M<100萬 |
1.50% |
0% |
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100萬≤M<300萬 |
1.00% |
|||
300萬≤M<500萬 |
0.80% |
|||
M≥500萬 |
按筆收取,1,000元/筆 |
|||
贖回費率 |
Y<7天 |
1.5% |
Y<7天 |
1.5% |
7天≤Y<30天 |
0.75% |
7天≤Y<30天 |
0.5% |
|
30天≤Y<1年 |
0.50% |
30天≤Y |
0% |
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1年≤Y<2年 |
0.30% |
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Y≥2年 |
0% |
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銷售服務費 |
0% |
0.80% |
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基金管理費率 |
1.2% |
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基金托管費率 |
0.2% |
註:M為認/申購金額 ;Y為持有期限,1年指365天;申購的基金份額持有期限自註冊登記系統確認之日起開始計算,至該部分基金份額贖回確認日止,且基金份額贖回確認日不計入持有期。
養老金用戶費率優惠說明:
1、偶司決定自2020年12月25日起,在直銷櫃臺渠道面向養老金用戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對於通過基金管理人直銷櫃臺渠道申購的養老金用戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)。基金招募說明書規定該類用戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高於普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金用戶指基本養老基金與依法創立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括中國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、公司年金單壹計劃以及集合計劃、公司年金理事會委托的特定用戶資產管理計劃、基本養老保險基金、公司年金養老金商品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理商品、個人稅收遞延型商業養老保險商品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本集團將發布臨時公告將其納入養老金用戶範圍,並按規定向中國證監會備案。
本報告期自2024年7月1日起至9月30日止
u報告期末基金資產組合情況
序號 |
工程 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
1 |
權益投資 |
415,219,263.14 |
90.77 |
|
其中:股票 |
415,219,263.14 |
90.77 |
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
3,323,180.49 |
0.73 |
|
其中:債券 |
3,323,180.49 |
0.73 |
|
資產支持證券 |
- |
- |
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
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其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
25,892,144.06 |
5.66 |
8 |
其她資產 |
13,016,655.17 |
2.85 |
9 |
合計 |
457,451,242.86 |
100.00 |
註:1、由於四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
2、本基金本報告期末通過港股通交易機制投資的港股公允價值為119,501,693.16元,占期末資產凈值比例為26.43%。
u報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼 |
行業類別 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
A |
農、林、牧、漁業 |
- |
- |
B |
采礦業 |
- |
- |
C |
制造業 |
123,803,793.61 |
27.38 |
D |
電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 |
- |
- |
E |
建築業 |
- |
- |
F |
批發和零售業 |
- |
- |
G |
交通運輸、倉儲和郵政業 |
- |
- |
H |
住宿和餐飲業 |
- |
- |
I |
信息傳輸、軟件和信息技術服務業 |
576,527.16 |
0.13 |
J |
金融業 |
8,265,969.00 |
1.83 |
K |
房地產業 |
163,061,738.53 |
36.06 |
L |
租賃和商務服務業 |
- |
- |
M |
科學研究和技術服務業 |
9,541.68 |
0.00 |
N |
水利、環境和公共設施管理業 |
- |
- |
O |
居民服務、修理和其她服務業 |
- |
- |
P |
教育 |
- |
- |
Q |
衛生和社會工作 |
- |
- |
R |
文化、體育和娛樂業 |
- |
- |
S |
綜合 |
- |
- |
|
合計 |
295,717,569.98 |
65.39 |
註:由於四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
行業類別 |
公允價值(公民幣) |
占基金資產凈值比例(%) |
通信服務 Communication Services |
- |
- |
非必需消費品 Consumer Discretionary |
- |
- |
必需消費品 Consumer Staples |
- |
- |
能源 Energy |
- |
- |
金融 Financials |
- |
- |
保健 Health Care |
- |
- |
工業 Industrials |
- |
- |
信息技術 Information Technology |
- |
- |
材料 Materials |
- |
- |
房地產 Real Estate |
119,501,693.16 |
26.43 |
公用事業 Utilities |
- |
- |
合計 |
119,501,693.16 |
26.43 |
註:1、以上分類采用世界行業分類標準(GICS);
2、由於四舍五入的原因市值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 |
股票代碼 |
股票名稱 |
數量(股) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
600048 |
保利發展 |
3,793,881 |
41,846,507.43 |
9.25 |
2 |
001979 |
招商蛇口 |
3,394,240 |
41,579,440.00 |
9.19 |
3 |
00688 |
中國海外發展 |
2,596,831 |
37,290,493.16 |
8.25 |
4 |
01109 |
華潤置地 |
1,381,000 |
35,685,040.00 |
7.89 |
5 |
00817 |
中國金茂 |
31,692,000 |
33,593,520.00 |
7.43 |
6 |
002244 |
濱江集團 |
2,863,415 |
32,471,126.10 |
7.18 |
7 |
002572 |
索菲亞 |
1,539,000 |
27,917,460.00 |
6.17 |
8 |
603816 |
顧家家居 |
669,300 |
20,795,151.00 |
4.60 |
9 |
600325 |
華發股權 |
2,637,600 |
19,386,360.00 |
4.29 |
10 |
002271 |
東方雨虹 |
1,359,000 |
18,740,610.00 |
4.14 |
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
3,323,180.49 |
0.73 |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
- |
- |
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其中:政策性金融債 |
- |
- |
4 |
公司債券 |
- |
- |
5 |
公司短期融資券 |
- |
- |
6 |
中期票據 |
- |
- |
7 |
可轉債(可交換債) |
- |
- |
8 |
同業存單 |
- |
- |
9 |
其她 |
- |
- |
10 |
合計 |
3,323,180.49 |
0.73 |
註:由於四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
019740 |
24國債09 |
28,000 |
2,821,913.64 |
0.62 |
2 |
019749 |
24國債15 |
5,000 |
501,266.85 |
0.11 |
u其她資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
- |
2 |
應收證券清算款 |
5,065,467.70 |
3 |
應收股利 |
1,548,698.39 |
4 |
應收利息 |
- |
5 |
應收申購款 |
6,402,489.08 |
6 |
其她應收款 |
- |
7 |
其她 |
- |
8 |
合計 |
13,016,655.17 |
標題 | 日期 |
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問:工銀核心機遇混合的創立時間? |
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答:本基金創立時間為2022年2月25日。 |
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問:工銀核心機遇混合的投資目標是什麼? |
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答:主要投資優質的上市集團股票,采用積極主動的投資策略,在合理的風險限度內,追求基金資產長期穩定增值,力爭實現超越業績基準的超額收益。 |
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問:工銀核心機遇混合的投資範圍是什麼? |
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答:本基金的投資範圍為具有良優流動性的金融工具,包括國內依法發行上市交易的股票(包括創業板及其她中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證)、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定範圍內的香港聯合交易所上市的股票(以下簡稱“港股通投資標的股票”)、股指期貨、債券(包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、公司債、集團債、公布發行的次級債、可轉換債券、分離交易可轉債的純債部分、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券)、國債期貨、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其她金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。 本基金的投資組合比例為:股票資產占基金資產的比例為60%–95%,其中投資於港股通投資標的股票的比例占基金股票資產的比例為0%-50%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金後,應當保持不低於基金資產凈值的5%的現金或到期日在壹年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 |
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問:工銀核心機遇混合投資組合比例是什麼? |
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答:本基金的投資組合比例為:股票資產占基金資產的比例為60%–95%,其中投資於港股通投資標的股票的比例占基金股票資產的比例為0%-50%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金後,應當保持不低於基金資產凈值的5%的現金或到期日在壹年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規或中國證監會允許,基金管理人在履行適當程序後,可以調整上述投資品種的投資比例。 |
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問:工銀核心機遇混合的業績比較基準如何?能保證收益嗎? |
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答:本基金的業績比較基準為:65%×滬深300指數收益率+15%×恒生指數收益率(經匯率調整)+20%×中債綜合財富(總值)指數收益率。 商品的業績比較基準根據商品投資範圍、投資特征確定,用於衡量基金經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金壹定盈利,也不保證最低收益。商品的實際業績由基金經理的投資業務、市場環境等多種因素影響,可能會高於業績基準,也可能會低於業績基準。 |
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問:工銀核心機遇混合風險收益特征是什麼? |
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答:本基金為混合型基金,預期收益和風險水平低於股票型基金,高於債券型基金與貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票,還需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。 |
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問:工銀核心機遇混合的贖回到賬的時間? |
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答:基金份額持有人贖回申請有成後,基金管理人將在 T+7日(包括該日)內支付贖回款項。 |
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問:工銀核心機遇混合的申購與贖回的原則是什麼? |
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答:1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的基金份額凈值為基準 進行計算; 2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先後次序進行順序贖回; 5、辦理申購、贖回營業時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則,確保投資者的合法權益不受損害並得到公平對待。 基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 |
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問:工銀核心機遇混合在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什麼限制? |
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答: 1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元公民幣(含申購費),追加申購每筆最低金額為1元公民幣(含申購費)。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。 投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低於1份,基金份額持有人贖回時或贖回後保留的基金份額余額不足1份的,在贖回時需壹次全部贖回。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 |
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問:申購工銀核心機遇混合後何時可以查詢基金份額? |
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答:基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T 日),在正常情況下,本基金登記機構在 T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請,投資人應在 T+2 日後(包括該日)及時到銷售網點櫃臺或以銷售機構規定的其她方式查詢申請的確認情況。若申購不有成或無效,則申購款項本金退還給投資人。 |